Lista de Estafas con Criptomonedas 2024

Existen varios tipos de criptobolsas y carteras falsas. Phishing es el primero. Este tipo de estafa tiene lugar cuando usted recibe un correo electrónico no solicitado que se hace pasar por su proveedor de servicios de intercambio de cripto.

El correo electrónico contiene un enlace que le transporta a una plataforma que parece casi igual que la cartera o el intercambio con el que está familiarizado, pero en realidad es un sitio de estafa.

Los estafadores tienen toda la información que necesitan para acceder a su cuenta y robarle dinero, siempre y cuando utilice los detalles de su criptobilletera o cuenta en esta plataforma no oficial.

Aquí hay una lista de falsas bolsas de criptomonedas:

Al igual que las estafas de phishing, debe estar atento a las falsas bolsas y carteras de criptodivisas, ya que caminan y hablan como operadores legítimos.

Sin embargo, no son más que una fachada para separarle de su dinero duramente ganado. Muchos atraen a criptoinversores y usuarios con promociones y recompensas que parecen demasiado buenas para ser verdad.

Por otro lado, otros presionan a los usuarios de criptomonedas para que abran cuentas y realicen depósitos, prometiendo bonificaciones a las personas que depositen grandes cantidades de dinero.

Una vez que tienen sus fondos, empiezan a cobrar comisiones ridículamente altas, dificultando la retirada de fondos. Y a medida que pasa el tiempo, roban sus depósitos por completo.

Otra categoría en la que se han centrado los estafadores es la creación de sofisticadas aplicaciones falsas que, una vez descargadas e instaladas en el dispositivo móvil del usuario, pueden permitir a los estafadores acceder a información confidencial de la cuenta.

Estas aplicaciones se cuelan en tiendas de aplicaciones móviles oficiales y legítimas, como Google Play. Conviene investigar antes de descargar cualquier aplicación en el smartphone o la tableta.

Los usuarios e inversores en criptodivisas utilizan plataformas de intercambio especializadas para convertir sus activos de divisas tradicionales o fiat, como dólares y libras, a criptodivisas como Bitcoin. Estas plataformas también ayudan a convertir una criptomoneda en otra, como Dogecoin en Bitcoin y de criptomonedas en moneda fiduciaria.

Muchas plataformas de intercambio de criptomonedas son empresas centralizadas que ponen en contacto a vendedores y compradores de activos digitales. Generalmente, cobran honorarios o comisiones por su servicio.

La mayoría de ellas operan como bancos en línea. Reciben depósitos de clientes, ofrecen préstamos a terceros no revelados y obtienen beneficios de la diferencia de intereses.

Aunque las plataformas de intercambio de criptomonedas se presentan como una forma fácil y segura de comerciar con sus activos digitales, su uso, en la mayoría de los casos, conlleva numerosos riesgos, especialmente cuando se suscribe a intercambios arriesgados.

Se trata de intercambios que no tienen en cuenta los intereses de sus clientes. Se aprovechan de usuarios de criptomonedas desconocidos y desprevenidos para robarles su dinero. La mayoría de las bolsas de criptomonedas de riesgo están constituidas o ubicadas en países del tercer mundo donde las regulaciones no son estrictas.

Cuando los usuarios de criptomonedas sospechan de actividades fraudulentas, a las autoridades competentes les resulta difícil investigar las bolsas.

Además, estas bolsas no están registradas como instituciones depositarias, transmisores de dinero o agentes de valores. No le informan de lo que hacen con sus activos digitales y ya han interrumpido o congelado retiradas de dinero de clientes, sin motivo alguno.

No es fácil encontrar los monederos de estas plataformas de intercambio en la cadena de bloques y su presencia en Internet es mínima.

Los criptointercambios arriesgados son operados por malos actores, o aquellos que están bajo presión financiera podrían fácilmente negarse a devolver sus activos digitales, haciéndole la vida difícil. Se arriesga a perder el dinero que tanto le ha costado ganar, si cierran sus puertas o quiebran.

Incluso si el intercambio es legítimo pero empieza a actuar de forma arriesgada, lo más probable es que usted sea el acreedor no garantizado y el último en recuperar algo.

Los estafadores pueden utilizar múltiples técnicas para vaciar su criptocartera. Algunos ataques dependen de la ingeniería social, desplegando trucos para conseguir que los usuarios de criptodivisas revelen sus frases semilla y contraseñas, o husmeando en busca de información personal sensible.

Otras técnicas simplemente requieren conocer la dirección de la cartera de un usuario de criptomonedas. Muchos criptoataques son ingeniería social. Los usuarios de criptomonedas son atraídos a una determinada plataforma y se les pide que conecten sus carteras. Una vez que se conectan, aparecen las transacciones y sus fondos desaparecen.

Muchas estafas en la industria de la criptomoneda se originan en las redes sociales. Son comunes en Instagram y Twitter. Casi la mitad de las víctimas que informan haber perdido sus activos digitales por estafas dicen que todo comienza con un mensaje, publicación o anuncio en una plataforma de medios sociales.

La estafa de las criptomonedas más común son los regalos de criptomonedas en las redes sociales. Los estafadores se esconden tras cuentas falsas de famosos, que promocionan los regalos para atraer a los usuarios de criptomonedas. Cuando éstos hacen clic en los regalos, son transportados a plataformas fraudulentas que solicitan una verificación para obtener el cripto.

En la mayoría de los casos, el proceso de verificación incluye la realización de un depósito para demostrar que la cuenta es auténtica. Las víctimas pueden perder sus depósitos o, peor aún, seguir enlaces maliciosos y sufrir el robo de su información confidencial y su cripto.

Otra estafa de criptomonedas habitual en las redes sociales es la cuenta verificada en azul. Desde la adquisición de Twitter, los usuarios ya no pueden dar un vistazo al check azul que aparece tras un nombre. Eso significa que no pueden estar seguros de que se trate de una cuenta verificada, ya que cualquier suscriptor de Twitter Blue sólo tiene que hacer un pago mínimo de 8 euros para obtener la marca.

Antes de ser una víctima, compruebe siempre la cuenta para asegurarse de que está verificada. Fíjese en otras publicaciones, en su número de seguidores y en el tiempo que lleva activa la cuenta. Cualquier cuenta nueva con un puñado de seguidores que parezca estar promocionando proyectos de criptomonedas es poco probable que sea legítima.

YouTube también es común en las estafas de criptomonedas. Los estafadores organizan falsos livestreams para robar criptomonedas de los espectadores. Los estafadores crean transmisiones en vivo en YouTube que parecen legítimas, en la mayoría de los casos, utilizando contenido robado para mejorar su autoridad. Ofrecen enlaces a contenidos aparentemente tentadores, incluyendo regalos.

Estos enlaces, en la mayoría de los casos, son intentos maliciosos de phishing o simplemente dirigen a los usuarios a enviar su criptomoneda para que el «experto» la invierta.

Para estar seguro, debe comprobar el historial del canal de YouTube, incluidos los vídeos publicados y cuándo empezó, para evitar estafas. Manténgase alejado de cualquier canal nuevo con pocos vídeos.

Los DeFi y los NFT son especialmente susceptibles de sufrir estafas. Como un tipo de estafa de salida, un rug pull se aprovecha del hecho de que DeFi elimina los intermediarios involucrados en las transacciones, con la facilidad de crear un token completamente nuevo.

Los estafadores pueden crear fácilmente un token de criptomoneda y después, incluirlo en una plataforma de intercambio descentralizada sin tener que pasar por ningún tipo de auditoría de código o comprobación de antecedentes.

Se han creado más de 110.000 tokens fraudulentos, que han robado miles de millones de libras a usuarios de criptomonedas inexpertos y confiados. En la mayoría de los casos, las criptodivisas que acaban de cotizar se disparan de precio, y los inversores entusiastas pueden utilizar filtros como «las más ganadoras» o «las añadidas recientemente» para filtrar las monedas nuevas y populares sin investigar los proyectos.

Tras descubrir que los precios han sido elegidos, los fundadores desaparecen con los fondos de los inversores, dejando a los titulares sin nada.

En el espacio de los tokens no consumibles, los estafadores crean colecciones enteras que imitan o copian una colección popular para atraer a compradores susceptibles. Los estafadores utilizan falsas reproducciones de colecciones legítimas para estafar a los compradores prometiéndoles golosinas, antes de desaparecer con enormes cantidades de dinero.

Es aconsejable saber cómo puede identificar las estafas para proteger su criptodivisa. Algunas banderas rojas comunes son:

⚫ Promesas de enormes ganancias o de duplicar las inversiones.

⚫ Obligaciones contractuales

⚫ Sólo aceptan criptomonedas como forma de pago

⚫ Tácticas de manipulación como el chantaje o la extorsión

⚫ Promesas de fondos gratuitos

⚫ Falsos avales de celebridades o personas influyentes que parecen fuera de lugar

Veamos algunas formas probadas por expertos para evitar estafas en criptomonedas:

Mantenga su cartera segura: Almacena sus criptomonedas en una billetera auto-alojada, y nunca comparta claves privadas con nadie.

Ofertas demasiado buenas para ser verdad: Los estafadores de cripto, en la mayoría de los casos, hacen falsas promesas sobre ganancias de inversión que son poco realistas. No hay dinero gratis, así que evite caer en estafas para hacerse rico rápidamente. Siempre son estafas; evítelas.

Tenga cuidado con las exageraciones de las redes sociales: Los estafadores de criptomonedas a menudo aprovechan las redes sociales para popularizar sus últimas estafas y presentarlas como oportunidades de inversión. Preocúpese por cualquier anuncio que utilice imágenes de personas de alto perfil o famosos, en un esfuerzo por hacer que sus inversiones parezcan legítimas.

Oportunidades de inversión urgentes: Actúe siempre con la diligencia debida y tómese su tiempo para investigar todas las opciones a su alcance antes de aceptar una oportunidad de inversión. Sólo tome decisiones informadas y podrá eludir las estafas de cripto.

Si ha caído en un fraude en criptomonedas y ha compartido información sensible, es aconsejable tomar medidas inmediatas. Lo primero que debe hacer es ponerse en contacto inmediatamente con su entidad bancaria, especialmente si ha compartido información confidencial o ha utilizado su tarjeta bancaria.

Pueden volver a dirigirse a usted o vender su información. Por eso debe cambiar sus datos de seguridad y contraseñas. Esperamos que no se vea afectado por las estafas con criptomonedas.